Bilan patrimonial

Dans le cadre de notre activité de conseiller patrimonial indépendant, nous proposons à nos clients un service dédié à la création, l’optimisation, l’utilisation et/ou la transmission de leur patrimoine.
 

Notre approche se base sur 4 étapes

1. Bilan patrimonial GRATUIT

Nous réalisons tout d’abord un bilan patrimonial gratuit. Lors de ce rendez-vous, nous évoquons la situation de nos clients (familiale, fiscale, financière) et échangeons surtout sur leurs besoins, leurs projets futurs et leurs objectifs. Ceux-ci s’articulent souvent autour de : la préparation de la retraite, la protection de la famille, l’optimisation fiscale ou la constitution et le développement du patrimoine.

2. Analyse & stratégie personnalisée

À la suite de ce rendez-vous, nous étudions la situation de nos clients, les éventuels contrats déjà en place, puis établissons une stratégie que nous présentons lors d’un second rendez-vous. Cette stratégie est personnalisée, calibrée selon les objectifs, et c’est aussi un temps d’échange où nous répondons à toutes les questions.
Nous disposons d’un panel de solutions (financières et/ou immobilières) pour répondre à l’ensemble des objectifs. Elles proviennent de partenaires parmi les meilleures signatures du marché, souvent réservées à une clientèle dite « haut de gamme ». Nous avons la conviction que le conseil patrimonial doit se démocratiser : il est utile pour toutes et tous de connaître les solutions existantes, quelle que soit sa situation. À titre d’exemple, certains contrats sont accessibles dès 50 € par mois.

3. Mise en place / souscription

Une fois la stratégie et la solution choisie validées, nous guidons nos clients dans la souscription des produits financiers et/ou immobiliers.

4. Suivi dans la durée

Enfin, nous accompagnons nos clients dans le temps et réalisons des points réguliers, au minimum une fois par an, afin de les aider notamment sur leurs déclarations (de revenus, entre autres) et d’ajuster la stratégie en fonction de l’évolution de leur situation.
 

Il est important de préciser que notre métier est soumis à des conditions d’accès et d’exercice très strictes : nous disposons des habilitations nécessaires, suivons des formations (initiales et continues) et souscrivons une assurance en responsabilité professionnelle. Nous sommes également tenus à une CONFIDENTIALITÉ très stricte.
 

Enfin, concernant la partie conseil patrimonial, nous sommes rémunérés par nos partenaires en tant qu’apporteur d’affaires. Cette rémunération étant similaire d’un partenaire à l’autre, nous sélectionnons les solutions uniquement en fonction des BESOINS de nos clients.
 

Cette compétence complémentaire nous permet de fournir un conseil plus qualitatif, grâce à une vision d’ensemble de la situation : nous ne nous limitons pas uniquement à l’IMMOBILIER.
 

Pour tout renseignement, nous vous invitons à nous contacter à l’adresse :  contact@latelierdespatrimoines.com